Страховая компания «Кредит Европа Лайф» перешла с устаревшей системы «1С:Управление страховой компанией» на современное решение «1С:Страховая компания 8 КОРП» для автоматизации бухгалтерского, страхового учета, отчетности и учета платежеспособности. Особенностью проекта стала необходимость учета отраслевых требований, включая подготовку к внедрению МСФО 17. Результаты: сокращение трудозатрат на 20%, ускорение получения отчетности на 10-20%, снижение операционных расходов на 30%.
ООО «Страховая компания «Кредит Европа Лайф» работает с 2008 года, специализируясь на страховании от несчастных случаев, болезней и имущественном страховании. Уставный капитал — 312 млн рублей. Входит в ТОП-20 страховых компаний России, выплатила клиентам около 150 млн рублей.
Основная цель проекта: полноценный переход с устаревшей системы «1С:Управление страховой компанией» на современную конфигурацию «1С:Страховая компания 8 КОРП» для автоматизации ключевых процессов, включая бухгалтерский и страховой учет, формирование бухгалтерско-финансовой и надзорно-статистической отчетности, а также создание подсистемы учета платежеспособности и финансовой устойчивости в соответствии с Положением № 710-П.
Задачи проекта:
- Перенос данных: передача исторических данных из старой системы, включая остатки по счетам бухгалтерского учета, нормативно-справочную информацию, договоры страхования, дополнительные соглашения, убытки, страховые акты и выплаты.
- Автоматизация бухгалтерского учета: внедрение блоков бухгалтерского учета договоров страхования, хозяйственного учета, учета финансовых инструментов, финансовой аренды и налогового учета.
- Автоматизация страхового учета: внедрение блоков учета договоров страхования, резервов, перестрахования, взаиморасчетов с агентами, управленческой отчетности и требований 115-ФЗ.
- Формирование отчетности: автоматизация бухгалтерско-финансовой и надзорно-статистической отчетности с возможностью конвертации в формат XBRL.
- Реализация требований Положения № 710-П: создание подсистемы учета платежеспособности и финансовой устойчивости страховщика.
- Подготовка к внедрению МСФО 17: разработка прототипов решений для автоматизации учета в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 17.
Проблемы до внедрения
До перехода на новое решение «1С:Страховая компания 8 КОРП» в компании использовалась система «1С:Управление страховой компанией». Однако эта система уже не соответствовала современным требованиям бизнеса и регуляторов. Основные проблемы включали:
- Неполная автоматизация бизнес-процессов: существующая система не позволяла полностью автоматизировать ключевые процессы, такие как бухгалтерский и страховой учет, что приводило к ручному труду и ошибкам.
- Несоответствие регуляторным требованиям:
- компания столкнулась с трудностями в оперативной реализации требований Положения № 710-П, регулирующего учет платежеспособности и финансовой устойчивости страховщиков;
- также отсутствовала возможность быстрого внедрения Международного стандарта финансовой отчетности (МСФО 17), что создавало риски для дальнейшего развития бизнеса.
- Низкая эффективность отчетности:
- формирование бухгалтерско-финансовой и надзорно-статистической отчетности занимало значительное время из-за отсутствия полной автоматизации.
- отсутствовала возможность конвертации отчетности в формат XBRL, что усложняло взаимодействие с регуляторами.
- Ограниченная функциональность: старая система не поддерживала современные требования к учету финансовых инструментов, перестрахования и управленческой отчетности.
Условия реализации проекта
Проект внедрения «1С:Страховая компания 8 КОРП» проходил в условиях высокой загруженности бизнес-процессов компании. Необходимо было обеспечить непрерывность работы компании в период перехода на новую систему, минимизировать риски потери данных и сохранить качество обслуживания клиентов. Кроме того, проект требовал учета отраслевой специфики, включая подготовку к внедрению МСФО 17 и выполнение требований Положения № 710-П.
Итоговая ситуация
Компания нуждалась в современном решении, которое позволило бы не только автоматизировать текущие процессы, но и обеспечить выполнение регуляторных требований, повысить эффективность работы и подготовиться к будущим изменениям в отрасли.
Информационная система построена на базе «1С:Страховая компания 8 КОРП».
В рамках проекта внедрены модули:
- Бухгалтерский учет: учет договоров страхования, хозяйственных операций, финансовых инструментов и аренды.
- Налоговый учет: поддержка всех налоговых режимов.
- Страховой учет: учет договоров, резервов, перестрахования, взаиморасчетов с агентами, управленческая отчетность, выполнение требований 115-ФЗ.
- Отчетность: автоматизация бухгалтерско-финансовой и надзорно-статистической отчетности (включая XBRL).
- Учет платежеспособности: реализация требований Положения ЦБ № 710-П.
- Перенос данных: перенос исторических данных (договоры, убытки, выплаты, НСИ).
Архитектура:
- Центральная база данных: хранение всех учетных данных.
- Модули учета: бухгалтерский, налоговый, страховой учет.
- Отчетные модули: формирование БФО, НСО, управленческой отчетности.
- Регуляторные модули: поддержка Положения № 710-П и 115-ФЗ.
- Интерфейсы: настройка прав доступа для 20 рабочих мест.
Взаимосвязь систем:
- Бухгалтерский и страховой учет: интеграция данных по договорам, резервам и перестрахованию.
- Отчетность: автоматическое формирование на основе данных учета.
- Регуляторные требования: поддержка Положения № 710-П и 115-ФЗ.
Схема архитектуры
Планы развития:
- Автоматизация учета по МСФО 17.
- Реализация требований Положения № 781-П.
Масштабная миграция исторических данных
Проект потребовал переноса данных за 7 лет, включая критически важные документы:
- Договоры страхования и дополнительные соглашения.
- Убытки по договорам, страховые акты, начисления убытков.
- Платежные поручения.
Миграция такого объема обеспечила непрерывность учета и сохранение исторической аналитики в новой системе.
Сложность перехода на современную платформу
- Переход с устаревшей системы «1С:Управление страховой компанией» на «1С:Страховая компания 8 КОРП»
- Полный перенос данных с сохранением целостности и взаимосвязей.
- Настройка функциональности для бухгалтерского и страхового учета.
Адаптация решения под бизнес-процессы
- Интеграция готового решения «Аксиома-Софт» в специфику работы заказчика:
- Бухгалтерский учет: работа с финансовыми инструментами, налоговый учет.
- Страховой учет: управление договорами, урегулирование убытков, взаиморасчеты с агентами.
Автоматизация формирования регламентированной отчетности
- Бухгалтерско-финансовая.
- Надзорно-статистическая.
Соответствие регуляторным требованиям
- Реализация подсистемы учета платежеспособности и финансовой устойчивости в соответствии с Положением № 710-П ЦБ РФ.
- Заложена основа для автоматизации учета по МСФО 17 и новых регуляторных стандартов.
Снизилась дебиторская задолженность компании
Сократились операционные и административные затраты
Проект внедрения системы «1С:Страховая компания 8 КОРП» в ООО «Страховая компания «Кредит Европа Лайф» позволил решить ключевые задачи заказчика и значительно улучшить бизнес-процессы компании.
Основные результаты проекта:
- Полный переход на новую систему:
- упешно осуществлен переход с устаревшего решения «1С:Управление страховой компанией» на современную платформу «1С:Страховая компания 8 КОРП»;
- перенесены все исторические данные, включая договоры страхования, дополнительные соглашения, убытки, страховые акты, выплаты и нормативно-справочную информацию за 7 лет.
- Автоматизация ключевых процессов:
- внедрены и адаптированы блоки бухгалтерского учета: учет финансовых инструментов, налоговый учет, учет договоров страхования, урегулирование убытков и взаиморасчеты с агентами;
- реализована автоматизация страхового учета, включая учет резервов, перестрахования и управленческой отчетности.
- Формирование отчетности:
- налажено автоматическое формирование бухгалтерско-финансовой и надзорно-статистической отчетности, включая отчеты в формате XBRL;
- создана подсистема учета платежеспособности и финансовой устойчивости в соответствии с Положением ЦБ № 710-П.
Эффект и выгоды для компании:
- Сокращение трудозатрат: на 20% за счет автоматизации рутинных процессов и оптимизации работы подразделений.
- Ускорение отчетности: управленческая отчетность формируется на 10% быстрее, а регламентированная отчетность — на 20% быстрее.
- Снижение расходов: операционные и административные затраты сокращены на 30%.
- Улучшение финансовых показателей: дебиторская задолженность снижена на 10%.
Как теперь происходит работа в рамках проекта:
- Централизованное управление: все учетные процессы объединены в единой системе, что обеспечивает прозрачность и контроль данных.
- Автоматизация процессов: ручные операции минимизированы, что снижает вероятность ошибок и повышает скорость выполнения задач.
- Соответствие требованиям: система поддерживает актуальные регуляторные требования, включая Положение № 710-П и 115-ФЗ.
- Гибкость и масштабируемость: решение адаптировано под текущие бизнес-процессы компании и готово к дальнейшему развитию, включая автоматизацию учета по МСФО 17.
