Компания «Сбербанк страхование жизни» построила автоматизированную систему управления страховой деятельностью на базе решений «1С:Управление холдингом» и «1С:Страховая компания КОРП». Уникальность проекта в том, что в крайне сжатые сроки была доработана и внедрена масштабная система управления деятельностью предприятия, выполнен большой объем доработок функционала с высоким качеством и без срывов сроков. Масштабные доработки были внедрены на работающей в продуктиве системе без сбоев и не нарушая текущую работу компании. В результате компания получила единую интегрированную систему и перешла на новые отраслевые стандарты ЦБ РФ.
Страховая компания «Сбербанк страхование жизни» является 100%-ной дочерней компанией Сбербанка России, специализирующейся на программах рискового, накопительного и инвестиционного страхования жизни. Действующий член Ассоциации страховщиков жизни, Всероссийского союза страховщиков, Ассоциации менеджеров России и Национальной ассоциации контактных центров.
В 2018 году ООО СК «Сбербанк страхование жизни» к реализации масштабного проекта по модернизации автоматизированной системы управления страховой деятельностью.
Целью этого проекта являлось создание комплексной интегрированной системы управления страховой деятельностью, а также обеспечение соответствия новым требованиям Банка России к ведению учета и формированию отчетности в соответствии с отраслевыми стандартами на базе типовых решений фирмы «1С»
Выполнение проекта включало переход с продукта «1С:Управление страховой компанией» на автоматизированную систему на базе «1С:Страховая компания 8 КОРП» и «1С:Управление холдингом», доработку необходимого функционала и разработку обменов данными с внешними системами.
Для реализации поставленной цели необходимо было решить следующие задачи:
- разработать методологию и технические задания на дополнительные функциональные модули;
- разработать и внедрить дополнительные функциональные модули;
- поработать и настроить функционал «1С:Страховая компания 8 КОРП»;
- разработать формы отчетности и механизмы обмена данными с внешними системами;
- Провести нагрузочное тестирование и обучение персонала новым функциональным возможностям системы.
С 2018 года компании предстояло перейти на учет по отраслевым стандартам учета с формированием проводок на 20-тизначных лицевых счетах. Методологическая подготовка к переходу на новый план счетов и новые отраслевые стандарты Банка России началась заблаговременно в 2016 году, а 2017 год являлся тестовым периодом. На начальном этапе проекта необходимо было быстро перейти на отраслевые стандарты Банка России с учетом большого объема операций компании и часто изменяющимися требованиями стандартов со стороны Банка России, а также провести обучение пользователей.
После начала работы в новом программном продукте по требованиям ОСБУ руководство компании поставило масштабную задачу по созданию комплексной интегрированной системы управления страховой деятельностью. Основными компонентами системы были выбраны приобретенные ранее продукты фирмы «1С»: «1С:Страховая компания 8 КОРП» и «1С:Управление холдингом».
Решение «1С:Страховая компания КОРП» обеспечивало возможность соблюдения регуляторных требований Банка России в части ведения учета и подготовки необходимой отчетности, функционал «1С:Управление холдингом» используется для автоматизации смежных бизнес-процессов. Для обеспечения неразрывности бизнес-процессов и единства нормативно-справочной информации интегратором было предложено использование объединенной конфигурации «1С:Страховая компания КОРП» и «1С:Управление холдингом».
Автоматизированная система управления страховой деятельностью построена на базе решений «1С:Управление холдингом» и «1С:Страховая компания КОРП».
Автоматизированы функции:
- «1С:Страховая компания»:
- учет административно-хозяйственной деятельности;
- учет финансовых вложений;
- бухгалтерский учет по новым отраслевым стандартам с использованием ЕПС;
- налоговый учет;
- страховая подсистема.
- «1С:Управление холдингом»:
- согласование документов;
- бюджетирование и централизованное казначейство;
- управление договорами.
В рамках этапа разработки и внедрения дополнительных функциональных модулей были созданы:
- модуль AML (anti money laundering);
- модуль по учету финансовых активов по МСФО 9;
- модуль налогового учета по общехозяйственной деятельности, страховому блоку и блоку финансовых вложений;
- модуль учета финансовых вложений.
При доработке и настройке функционала «1С:Страховая компания 8 КОРП» были реализованы:
- механизм автоматического создания дополнительных соглашений на расторжение договора страхования при реализации рисков, прекращающих страхование;
- механизм для настройки в пользовательском режиме справочника по страховым рискам;
- механизм по формированию пакета документов по действующим страховым продуктам;
- загрузка и отражение в оперативной отчетности сведений по состоявшимся убыткам;
- функционал по восстановлению договоров страхования после расторжения;
- функционал по обработке плана счетов (7-ой раздел) для замены типа субконто и значений проводок за все периоды в многопоточном режиме;
- настройка формирования резервов сомнительных долгов;
- инструментарий по сверке графиков платежей с данными бухгалтерского учета.
Также в рамках проекта были разработаны web-сервисы, реализующие входящий и исходящий обмен данными с внешними системами, проведена выгрузка договоров страхования из старых систем и загрузка их в систему с сохранением всех реквизитов и истории изменений, загружены реестры застрахованных лиц из старых систем в систему, а также разработаны формы отчетности по изменениям портфеля договоров страхования.
- В рамках проекта был реализован дополнительный функционал по учету финансовых активов по МСФО 9, в частности:
- реализован загрузчик для отражения резервов;
- доработан механизм выбытия/погашения/прекращения с учетом операций списания/восстановления резервов под обесценение;
- разработан функционал по учету приобретаемых структурных нот как ПФИ;
- выполнены настройки учета финансовых вложений категории АМС в соответствии со счетами и символами ОФР, предусмотренными ОСБУ, для данной категории;
- реализован обработчик для формирования и переноса остатков по ценным бумагам на 01.01.2020 с учетом резервов под обесценение и нот как ПФИ.
- Реализован дополнительный функционал по налоговому учету в части общехозяйственного блока, страхового блока и блока учета финансовых вложений.
- Разработана подсистема финансового мониторинга и комплаенса (anti-money laundering, AML), в том числе:
- блок управления уровнями рисков;
- блок механизмов проверки;
- блок автоматического формирования задач на проверку;
- блок работы с данными;
- блок печатных форм;
- блок прав и ролей.
Схема архитетктуры системы
Автоматизировано 500 рабочих мест, одновременно работают в Системе 400-450 пользователей. Объем информационной базы достигает 500 Гб.
Уникальность проекта в том, что в крайне сжатые сроки была доработана и внедрена масштабная система управления деятельностью предприятия, выполнен большой объем доработок функционала с высоким качеством и без срывов сроков. Масштабные доработки были внедрены на работающей в продуктиве системе без сбоев и не нарушая текущую работу компании.
Ускорилось формирование отчетности
Сократились трудозатраты в подразделениях
Сократились сроки обработки заказов
В результате успешной реализации проекта компания заказчик получил единую интегрированную систему управления страховой деятельностью и был осуществлен полноценный переход на новые отраслевые стандарты Банка России.
Создание системы позволило автоматизировать такие процессы как учет по МСФО 9, налоговый учет, учет финансовых вложений, финансовый мониторинг и комплаенс (anti-money laundering).
Внедренная cистема позволила кардинально сократить время и затраты (до 30%) на формирование управленческой и регламентированной отчетности, существенно сократила трудозатраты в подразделениях (до 20%).
Сокращение на 10% сроков обработки заявок и обращений клиентов повысило их лояльность к компании, что привело к расширению клиентской базы.
